XTB vs DEGIRO: duas das corretoras online mais populares em Portugal, cada uma com suas próprias vantagens e desvantagens para investidores em busca de uma plataforma de investimento confiável.
Se você está procurando investir em ações, títulos ou outros ativos financeiros, é importante escolher a plataforma certa para atender às suas necessidades. XTB e DEGIRO são duas corretoras online populares em Portugal que oferecem serviços de investimento em bolsa de valores.
Também li isto:
– 9 Razões para investir com a corretora DeGiro Portugal
– Negociação Descomplicada: Recursos Avançados da XTB Portugal
Neste artigo, vamos comparar as duas corretoras e explorar as vantagens e desvantagens de cada uma. Se você está considerando investir com XTB ou DEGIRO, continue lendo para descobrir qual dessas corretoras é a melhor opção para você.
XTB Portugal
A corretora XTB foi criada em 2002 e desde então tem se caracterizado como uma corretora de valores especializada em produtos alavancados. Cresceu e expandiu- se pela Europa e depois pela América Latina.
Caracteriza-se pela ampla oferta e pela fantástica plataforma própria. A grande mudança e aquisição de clientes ocorre em 2020, depois de decidir ser um dos primeiros intermediários na Europa a lançar um modelo de compra e venda com comissões zero.
DEGIRO Portugal
A corretora DEGIRO foi criada em 2008 como uma empresa que oferece serviços financeiros a clientes especializados na área. O seu modelo de negócios é distinguido pela oferta de uma ampla variedade de mercados com baixos custos.
A corretora tem a sua sede principal em Amesterdão e por isso está regulamentada pelo banco central Holandes (DNB) e pela Autoridade Nacional Holandesa dos Mercados Financeiros (AFM). Enquanto que a XTB é regulada pela Autoridade de Conduta Financeira do Reino e pela Autoridade Supervisão De Finanças Polacas (KNF).
Em Portugal a regulamentação de ambas é muito semelhante. São registadas e supervisionadas pelo organismo mais importante, a Comissão do Mercado de Valores Mobiliários. Ainda assim, em legislação a XTB é regulamentada de forma mais extensiva.
Quanto ao fundo de garantia a Degiro apresenta dois valores: 20 000€ no esquema Alemão de indemnização de investidores e 100 000€ para dinheiro depositado na flatexDEGURIAG. A XTB apresenta um fundo de garantia de 20 000€.
A primeira diferença entre DEGIRO e XTB são os instrumentos financeiros dispensados em cada uma das corretoras.
O XTB está focado numa oferta principalmente de ações, ETFs, CFDs e Forex. Enquanto a DEGIRO oferece principalmente ações, ETFs, futuros e opções.
A DEGIRO não é uma corretora de CFD, enquanto a XTB mantém estes produtos derivados na sua carteira.
Comissões – XTB vs DEGIRO
Quanto às comissões, é o ramo onde as duas corretoras se defrontam com maior intensidade. Entre elas as comissões são muito competitivas.
A XTB não cobra pela compra e venda de comissões nas bolsas de valores e ETFs. É ideal para ações cotadas em euros, visto que se pode atuar em quase todos os mercados europeus, apenas com o custo dos impostos ou taxas das bolsas de valores locais e a diferença do spread do mercado. As variantes a ter em consideração são:
- se num mês o volume ultrapassar € 100.000 cobrarão um 0,2%, com um minimo de 10€.
- nos mercados onde existem câmbios, aparece uma comissão de câmbio de 0,5%.
- para levantamentos inferiores a 200 € é aplicada uma comissão de 20€
Ao abrir a posição, a plataforma indica sempre o valor da comissão que vais pagar.
No preçário da corretora XTB disponível na página de informações da conta, podes encontrar a seguinte informação, que diz respeito a ações e ETFs. É importante alertar que são ações e ETFs e não CFDs de ações ou CFDs ETFs.
Na XTB as taxas de negociação de CFD, são algumas. Para Forex a comissão em spreads é de 0,1 pips; para CFDs sobre índices a comissão em spreads é de 0,7 pips; para CFDs sobre commodites o ouro tem um spread de 0,3 pips.
Já a DEGIRO possui um modelo de tarifa baixa em cada mercado. De fato, está posicionada como uma das corretoras mais baratas para comprar ações e ETFs. A sua taxa de câmbio é de 0,25%.
Em alguns mercados, o câmbio não é executado através da bolsa principal, o que pode abrir um pouco os spreads e ter um custo implícito um pouco mais alto. Não impõe nenhum tipo de comissão de abertura, custódia ou inatividade. Com custo de manuseamento por transação é aplicado um 1€.
Tem uma comissão de 0€ para várias bolsas de valores, como é o caso da Bolsa de valores de Portugal, EUA e Canada. No entanto, é feita uma cobrança de 1€ pela taxa de transação, só os ETFs grátis é que não pagam esta taxa. Cada ordem executada tem uma transação diferente.
A taxa de manuseamento já inclui as taxas regulatórias, como é o caso da SEC fee, que é cobrada pelas ações nas Bolsas de Valores dos EUA. Para ter a certeza de como efetuar as transações com as devidas comissões basta colocar a ordem de compra da ação ou ETF a comprar, para ver qual vai ser a comissão cobrada.
Tipos de conta – XTB vs DEGIRO
Perceber o tipo de conta mais adequado para cada um é um fator importante ao escolher a corretora certa. os produtos e comissões devem ser analisados, pois afetaram na hora da escolha.
A XTB dispõe de três tipos de contas diferenciadas pelos níveis de experiência do cliente.
A conta standard da XTB permite negociar com uma alavancagem de 1:500, e oferece características interessantes tais como a negociação automática. Em termos de comissões, esta conta cobra um spread mínimo de 0,8 pips, mas as transacções forex estão isentas.
A conta profissional cobra um spread mínimo de 0,1 pips. Enquanto combina as mesmas características e produtos que a conta Standar. Permite-lhe negociar micro lotes a partir de apenas 0,01 lotes.
A conta Demo é uma das vantagens oferecidas pela XTB, que funciona como um simulador para entrar e negociar com dinheiro fictício.
A DEGIRO oferece quatro tipos de contas
A conta Basic é de investimento básico, com taxas mais baixas do que outras opções. Permite realizar investimentos com menor risco e volatilidade, além de ser menos complexo, ideal para investidores com conhecimentos e/ou experiência básicos, ou moderados.
Outra vantagem da Conta Basic é que não são pagas comissões adicionais e os títulos podem ser transferidos para outros clientes DEGIRO.
Esta conta destina-se a investidores com perfil de risco equilibrado, que aceitam e suportam perder o valor do seu investimento inicial e investidores a longo prazo. As coisas menos boas deste tipo de conta que não pode negociar opções ou futuros; não dá a possibilidade de fazer vendas a descoberto; não se pode usar alavancagem
A conta Active destina-se a investidores e traders experientes de investimento em vários mercados, com experiência e tolerância ao risco.
Permite diversificar ainda mais os investimentos, pois possui instrumentos não encontrados no perfil Basic, mais complexos e de maior risco. Permite negociar futuros, opções e a transferência de ativos para terceiros, o que significa que que usa os ativos de terceiros e vice-versa.
Podem ser abertas posições curtas em dinheiro, posições curtas em títulos e derivados. Embora neste perfil esses serviços sejam limitados. O investidor pode operar com alavancagem, porém limitada a 50% de margem. Pode também investir em ações, Trackers, títulos, fundos de investimento, opções, opções OMX e futuros.
Com a conta Trader é possível movimentar com instrumentos mais complexos. As condições oferecidas são especificamente direcionadas para investidores mais arriscados. Disponibiliza acesso a instrumentos mais complexos e de alto risco, como futuros e opções.
Pode abrir posições vendidas, permitindo a transferência de títulos entre terceiros. Nesta conta o investidor não possui os títulos que adquire, apenas abre posições em relação ao preço. Faz pleno uso dos serviços de short cash e short equity. Permite um nível de alavancagem superior que outras contas, sendo que a margem pode atingir os 100%.
Isto reflete que o risco é maior, pois se o mercado se movimentar contra, o cliente pode colocar todo o seu capital em risco. No entanto, se a posição se mover a seu favor, os lucros podem ser bastante altos.
A DEGIRO dispõe ainda da conta Day Trader que permite negociar activamente com os principais mercados financeiros. Por conseguinte, aplicam-se condições e restrições diferentes entre as 8:00 e 21:30 CE(S)T.
O risco é calculado diferentemente das outras contas, pelo que se pode correr um risco mais elevado pelo mesmo valor garantido. Como permite uma alavancagem superior a 100% numa transacção de investimento, a margem de risco é também muito maior.
Plataformas – XTB vs DEGIRO
A XTB aposta na sua própria plataforma xStation, sendo bastante completa, embora seja mais desenhada para um trader ou analista técnico e as informações fundamentais da empresa sejam relativamente escassas.
Uma versão móvel do xStation (xStation Mobile) também está disponível.
A DEGIRO não lhe permite escolher entre múltiplas plataformas, o que significa que com esta corretora terá necessariamente de negociar na sua própria plataforma, que está disponível para computadores e dispositivos móveis.
A plataforma do DEGIRO oferece acesso a múltiplas opções de uma forma amigável, e entre as ferramentas que encontrará: mercados, produtos, carteiras, cotações e notícias.
Relativamente ao serviço prestado ao cliente ambas as corretoras oferecem apoio em vários idiomas e por meio de vários canais, incluindo telefone, e-mail e chat ao vivo. No entanto, alguns usuários relataram tempos de espera mais longos e respostas mais lentas do suporte ao cliente com a XTB.
Conclusão – XTB vs DEGIRO
No geral, XTB e DEGIRO são corretores on-line respeitáveis, mas têm algumas diferenças nas ofertas, taxas e serviços. É importante considerar os objetivos de investimento, estilo de negociação e preferências ao escolher qual a melhor corretora. Também é recomendável a pesquisa e comparação entre diferentes corretoras antes de tomar uma decisão.
AVISO: deve o presente texto ser encarado como meramente opinativo sobre o uso da plataforma DEGIRO e XTB, e nunca deverá ser encarado como uma recomendação ao investimento na mesma.